反洗錢宣傳月小知識

發布時間:2019-05-14信息來源:信息部

                      

為了讓大家對反洗錢有一個更清晰、更進一步的了解,下麵為大家介紹一下“反洗錢”的相關小知識。

反洗錢是什麽?

反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

國際性反洗錢組織有哪些?

主要有金融行動特別工作組(FATF)、埃格蒙特集團(EgmontGroup)及沃爾夫斯堡集團(WolfsberGroup)。該類組織專門從事國際反洗錢事務,主旨在於推進國際反洗錢事業進程、促進全球反洗錢工作發展等。

反洗錢行政主管部門是誰?

中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門,負責全國的反洗錢監督管理工作。

金融機構反洗錢義務主要包括哪些?

建立健全客戶身份識別製度

在與客戶建立業務關係、為客戶提供規定金額以上的金融服務以及客戶由他人代理辦理業務時,金融機構應當要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件進行核實並登記;在業務存續期間及時更新客戶身份信息資料;對於先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性、完整性有疑問的應當重新識別客戶身份。

按照規定執行大額和可疑交易報告製度

金融機構辦理的單筆現金交易或者在規定期限內的累積現金交易超過規定金額,或者發現可疑交易的,應當及時向反洗錢信息中心報告。

依法建立客戶身份資料和交易記錄保存製度

金融機構應當依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。一是用於金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄證明;二是為掌握客戶真實身份、再現資金交易發生過程、發現可疑交易提供證據;三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判時提供證據。

反洗錢的意義是什麽?

一是有利於及時發現和控製洗錢活動,追查並沒收犯罪所得,遏製洗錢犯罪及其上遊犯罪,維護經濟安全和社會穩定;

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,維護金融安全;

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,防範新的犯罪行為;

四是有利於保護上遊犯罪受害人的財產權,維護法律尊嚴和社會正義;

五是有利於參與反洗錢國際合作,維護我國良好的國際形象。

反洗錢相關小知識就給大家介紹到這裏啦,希望微拍视频將學習到的知識應用到日常的反洗錢工作宣傳中。

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